Türkiye'de yatırım fonlarına yatırım yapmanın adımları

Yatırım fonlarına yapılan yatırımın arzu edilen yatırım hedeflerine ulaşabilmesi için, başarı için gerekli ön koşulların sağlanmasını temin eden, bilimsel ve pratik gerekçeleri olan açık ve bilinçli bir yol izlenmesi önemlidir.

Bu makalenin paragrafları aracılığıyla, bu fonlara yatırım yapmanın adımları hakkında net ve genel bir algı sağlamayı ve bu konudaki en önemli ipuçlarından bahsediyoruz.

Yatırım Fonlarını Tanımak

Yatırım fonlarına yatırım yapmadan önce, fonun çalışmasının temellerini, yapısını, çalışmayı düzenleyen yasaları, yatırım risklerini, başarılı yatırım stratejilerini ve yatırıma girmek için doğru zamanı ve yatırımdan çıkma zamanını bilmeniz gerekir.

Yatırım fonlarının çeşitli alanlara ve lisanslara sahip olduğu bilinmektedir, nitekim fonlar faaliyet alanlarına göre gayrimenkul fonları, tahviller, hisse senetleri, emtialar, projeler... gibi çeşitlilik göstermektedir. Bu nedenle, yatırım yapmak için seçilen alanın temellerine ve genel bilgilerine vakıf olmak önemlidir.

Herhangi bir yatırım fonuna yatırım yapmaya başlamadan önce, yatırım varlıkları, stratejik planları, yatırım riskleri, fonun sunabileceği avantajlar ve yapılan harcamalar hakkında bilgi sahibi olmak da önemlidir.

Yatırımcı ayrıca fonun izahnamelerini okumalı ve fonun geçmiş performansını, başarılarını ve hatta başarısızlıklarını ve yönetim ekibini tanımalıdır.

Mali Hedeflerin Belirlenmesi

Yatırımcının finansal hedeflerini belirleyerek, doğru yatırım fonu arayışı kısaltılabilir, çünkü bazı fonlar istikrarlı ve sabit bir yatırım geliri sağlarken, diğerleri fonun yönelimine, sahip olduğu varlıkların türüne ve kar dağıtım planlarına bağlı olarak kısa, orta veya uzun vadede yatırım sonuçları sağlar.

Kabul edilebilir risk seviyesinin belirlenmesi

Örneğin, gelişmekte olan piyasalar fonları yüksek yatırım riskleriyle bilinir, ardından hisse senedi fonları, daha sonra tahvil fonları gelir ve en düşük riskli yatırım fonları gayrimenkul yatırım fonlarıdır.

Bu nedenle ister yatırım alanı ister piyasa veya fonla ilgili olsun, aldığınız yatırım riskini bilmek ve farklı piyasaların dalgalanmalarına dayanma yeteneğinize göre yatırım yapmak önemlidir.

Araştırma ve Analiz

Bir yatırımcı, en uygun fonu seçmek için fon verilerini araştırma, analiz etme ve sonuçlarını karşılaştırma konusunda sabırlı olmalıdır.

En avantajlı özelliklere sahip, en etkin yönetim ekibine sahip ve önceki yatırım sonuçlarıyla benzerleri arasında en başarılı olan fonu ararken, genellikle bir fondan diğerine farklılık gösteren görünür giderleri ve daha sonra olabilecekleri incelemek önemlidir.

Yatırım fonu seçimi

Yatırım hedeflerinin belirlenmesi, katlanılabilecek ekonomik risk düzeyinin tahmin edilmesi, fonların incelenmesi ve bilgilerinin karşılaştırılması gibi önceki tanıtımlardan sonra, yatırım birimi satın almak için sözleşme yapmak istediğimiz yatırım fonunu seçme aşamasına geliriz.

Fon, yatırımcının yatırım hedefleri ve kaldırabileceği risk miktarı doğrultusunda seçilir. Tek bir yatırım fonuna yatırım yapmak yerine aynı anda birden fazla fona yatırım yaparak çeşitlendirme yapmakta sakınca yoktur.

Yatırım hesabı açmak

Fon, kendisi aracılığıyla fona para aktarmak için sizden belirli bir banka veya aracı kurumda bir yatırım hesabı açmanızı isteyecektir ve bu banka hizmet ücretlerine ve güvenilirliğine göre seçilmelidir.

Bu yatırım hesabı, siz ve Fon arasında çeşitli hesap işlemlerinin gerçekleştirildiği bir geçit görevi görür, örneğin:

• Para yatırmak ve yatırım yapmak istediğiniz tutarı banka hesabınızdan Fon'daki yatırım hesabınıza aktarmak.
• Fonun birimlerini satın almak.
• Yatırımlarınızın performansını izlemek ve paranızı çekmek istediğinizde birimleri satmak.

Yatırımın yürütülmesi

Fona yatırılacak tutar aktarılır, katılma payları satın alınır ve yatırım süreci başlar.

Bundan sonra, yatırım geri çekilene kadar fonla ve belirli kâr payı dağıtım sistemiyle kararlaştırıldığı gibi kâr payı paylaşımı aşaması gelir.

Fonlardan birine veya birkaçına yatırım yapan bir yatırımcı, fon yönetimi tarafından yayınlanan performans raporlarını düzenli olarak okumalı, sonuçları fon tarafından sunulan yatırım hedefleriyle karşılaştırmalı ve ihtiyaç duyulduğunda yatırım kağıtlarını düzenlemelidir.

Bu raporlara dayanarak, yatırımcı portföyünü yeniden dengelemek için ek kararlar alabilir, örneğin daha fazla para enjekte etmek veya yatırım portföylerini gerektiği gibi yeniden düzenlemek gibi... Fonun performansı tatmin edici değilse, fonu değiştirmeye veya yatırım stratejisini değiştirmeye karar verebilirsiniz.

Oragon finans uzmanlarından yardım isteyebilirsiniz

Yatırım alanındaki engin tecrübesiyle Oragon, özellikle yatırımcıların finansal hedeflerine ulaşmak için doğru fonları seçmelerine yardımcı olan uzmanlaşmış danışmanlık hizmetleriyle Türkiye'nin önde gelen fon yöneticilerinden biri olarak ortaya çıkmıştır.

Danışmanlık ekibimiz veya fon yönetim ekibimizle doğrudan temasınız veya İstanbul'daki genel merkezimizi doğrudan ziyaretiniz yoluyla, iş planlarımızı, çeşitlendirilmiş yatırım portföylerimizi yönetmedeki iddialı stratejilerimizi açıklayarak ve özel yatırım durumunuz için uygun tavsiyelerde bulunarak, tüm sorularınız ve sorularınız için size ücretsiz olarak bilimsel ve güvenilir tavsiyeler sunmayı garanti ediyoruz.